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研究报告|2021上海银行业数字化领导力洞察与建议
海外教育研究院·2021-06-09 13:54:47 · 126 {{OKTimes}} ·

锚定“为行业高质量发展提供智力支持”的新航向, 海外教育研究院 继2020年为上海银行业人力资源管理变革课题研究提供强有力的专业支持,2021年再谱新篇,成功支持上海市银行同业公会完成 《2021上海银行业数字化领导力洞察与建议》 课题研究,12月发布调研报告和 《2021上海银行业数字化领导力案例集》两篇行业内参 ,再次在上海银行业赢得了一致赞誉的市场口碑。开局之年“第一步”迈出新气象,迈出新成效。

【课题 · 新】 数字化时代 领导力视角

“加快建设数字中国”已上升至国家战略,立足新发展阶段,上海银行业正全力对接上海城市数字化转型。数字化力量正在不断冲击和颠覆银行领导者传统的认知、思维和管理实践。

如何助力上海银行业准确识变,科学应变,让数字化变革更好服务经济社会数字化转型发展,构建新发展格局?新时代对银行业、以及银行业的管理者提出了新命题。

截至目前,研究领域对于“数字化转型”着眼较多,而“数字化领导力”专题研究尚未见。2021年4月正式下发通知中,对课题研究提出“了解掌握上海银行业数字化领导力的基本现状及其未来趋势,为行业人力资源管理发展提供可供借鉴和参考的经验、路径和方法”的目标要求。

击鼓催征,奋楫扬帆,课题研究组为《2021上海银行业数字化领导力洞察与建议》制定了研究方法和实施计划,开启翻越雪山新征程。

【扎根 · 深】 858份答卷 56万字记录

“扎实”、“震撼”,这是9月上海市银行同业公会人力资源专委会领导在第一次听取课题调研进展情况汇报后的评价。“扎实”的背后,是全行业的详实数据支撑,加之科学的分析研究方法。

5月至10月,24家银行参与了问卷调查,共收集858份有效答卷。5月28日~9月23日期间,28家银行、122位负责人欣然受访,亲自参与调研,涵盖分行行长、副行长、董事会秘书、转型牵头部门、综合管理板块、金融科技板块等9大板块,累计56万字访谈记录,不少银行还特别“赞助”案例素材文案。

28家中外资银行领导先进的理念认知、深刻的行业洞察和多元的实践分享,《2021上海银行业数字化领导力洞察与建议》调研报告和《2021上海银行业数字化领导力案例集》,全景式地展示了上海银行业数字化领导力的变革实践与未来思考。

【空间 · 广】 难点变亮点 隐性知识库

56万访谈记录的分析过程中,研究团队越来越感受到非结构化数据的宝藏价值:

IDC预测,在全球数据圈扩张进程中,结构化数据仅占20%,其余80%都是以文件、谈话等形式存在的非结构化和半结构化数据,这些非结构化数据平均每年增加约60%。鉴于当前各大银行对于结构化数据的利用和挖掘已进入瓶颈和饱和状态,通过挖掘非结构化数据提供智能化的决策支持已成热门话题。但非结构化数据的分析技术难度大、对存储运算要求高、应用难度较大。非结构化数据包罗万象,纷繁复杂,如何充分挖掘数据价值,赋能业务实际,是非结构化数据分析应用的一大难点。
—— 摘自《匠心独运,厚积薄发:详解银行非结构化文本数据背后的价值》IBM

但难点何尝不是未来发展的新空间?

此次调研访谈中关于“数据”关键词的探讨,词频排名前3为“分析、治理、管理”,大大高于后续“中心、系统、平台、建设、数据库、部门、业务”的出现频率。

由此可见,在投入资源建设数据中心、搭建数据系统和平台、配套数据管理部门之后,如何提升数据分析、数据治理,数据管理的能力,已经开始超越工具本身,成为“数据创造价值过程”重要组成部分,是重点,也是难点。

【数据分析】 七巧思维

数据分析不再仅仅是IT部门的事,商业银行的数字化研发,已不能简单延续业务提需求、科技搞开发“来料加工”的模式。

如同“七巧板”,技术平台、数据资源类似于七巧板的组件,通过在业务人员中培养“懂业务、懂数据、懂分析方法”的数字化融合人才,让业务人员在低代码平台上,自行自由查询分析,将商业洞察、客户体验、场景生态与技术运用更好地结合,如同拼接“七巧板”创造无限精彩。从而培养业务人员的数字化理念,推动人员的思维转变、技术能力转型。

企业级技术平台提供了科技业务融合的一种新思路,和一种产生更加结构化“需求”的新方式。通过新技术平台建设,锤炼数字化人才。

【数据治理】 两全其美

数据治理贯穿数字化转型的全周期和全流程,需要全员参与。2018年5月21日中国银监会发布《银行业金融机构数据治理指引》中提出全覆盖原则:
数据治理应当覆盖数据的全生命周期,覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据,覆盖内部数据和外部数据,覆盖监管数据,覆盖所有分支机构和附属机构。

时间周期上看,数据治理涵盖数字化进程的全周期,不是一个分水岭,而是攻坚战、持久战。运营流程上看,数据治理覆盖工作流程中的全部数据。大力培养全员数据意识,数据质量从流程最初源头管控至关重要。数据治理做到全周期、全流程两全,久久为功,方显数据之“美”。

【数据管理】 动态旅程

近年来数据中台创新探索成为了行业的一大方向,银行业也在全面推进数据治理,打通底层数据为业务赋能。管理层的目标,是让经营精细化贯彻至客户旅程周期的各个环节。

之前的静态格式报告,可能已不足以支持到整个客户旅程的动态反馈,面向产品、渠道、流程、服务、管理等全领域体验。

建立动态的客户旅程体验数字化闭环监测机制,通过自动化、数字化、及时性的动态数据,去看前端驱动点做的一些转型,对所要达到的业务目标之间的链路上面,是否有效传导到最终的结果,动态跟踪业务成效的同时持续调整优化。

结语

“活数据、热数据才是大数据 。数据是否被活用,是大数据能否产生价值的标准。”正如曾鸣在《智能商业》中所讲,与客户的互动产生数据,但只有数据还不行,还要把它们利用起来,通过不断的学习,持续的优化,用数据本身产生的洞察,来为客户提供更精准的赋能。

因时而进,因势而新。通过专业课题调研磨练出的能力优势,加上新南洋开放生态平台优势,2022年我们将持续打造“智慧串流场”,构建“隐性知识库”,实实在在赋能行业服务大局,心向未来空间无限。

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