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大咖课程 | 马蔚华:趋势
高净值研究院·2021-09-30 17:06:44 · 221 {{OKTimes}} ·

现代商业场,竞争激烈,残酷异常,环境变化转瞬之间。在这个没有硝烟的战场上,企业家若要破局,一看趋势,二看定位,三看资源,四看人才,五看(企业/公司)制度。定位、资源、人才、制度源于对趋势的判断和分析,因势而起,顺势而为。所谓“不畏浮云遮望眼,自缘身在最高层”,不管是行业趋势,地区趋势,还是国家趋势,世界趋势,当用一个更高的站位去看趋势,了解趋势,就能更容易看清本质而不会被假象所迷惑。

未来,企业该如何发展?国家的发展趋势是什么?2021年9月28日,上海交大教育集团高净值研究院邀请到原招商银行行长马蔚华导师,为学员带来关于“趋势”的分享。

有人曾评价是马蔚华造就了招商银行,他曾被评为20世纪影响中国的企业家之一。在他带领下,招行从一个偏安一隅的地方小银行蜕变成具有实力的股份制商业银行。他曾言“不懂得宏观的事,做不好微观的事;不懂得未来的事,做不好眼前的事;不懂得国外的事,做不好国内的事”。从他主政招行14年的轨迹来看,其成功的缘由很大一部分归于他对趋势的理解和把握,亲自导演了招商银行的“网络化、资本市场化、国际化”的三出大戏。他认为可持续性是企业发展的重要基础,是一大趋势,仅凭消耗资本的发展是不可持续的,企业的可持续发展除借助资本力量外,还应靠企业社会责任。

有人曾评价是马蔚华造就了招商银行,他曾被评为20世纪影响中国的企业家之一。在他带领下,招行从一个偏安一隅的地方小银行蜕变成具有实力的股份制商业银行。他曾言“不懂得宏观的事,做不好微观的事;不懂得未来的事,做不好眼前的事;不懂得国外的事,做不好国内的事”。从他主政招行14年的轨迹来看,其成功的缘由很大一部分归于他对趋势的理解和把握,亲自导演了招商银行的“网络化、资本市场化、国际化”的三出大戏。他认为可持续性是企业发展的重要基础,是一大趋势,仅凭消耗资本的发展是不可持续的,企业的可持续发展除借助资本力量外,还应靠企业社会责任。

一、企业可持续性发展与企业社会责任

全球化趋势带来的经济与环境等问题越来越严重,这不单单国家与社会的问题,也是每一个企业的问题。稻盛和夫曾讲,决策的时候,要忘记自己的利益,想对社会有益的事情。对社会有益处是企业的社会责任,企业要实现可持续发展,除了产品,经营方式,管理理念外,还应注重对社会责任的投资。新冠疫情爆发以来,中国的企业家驰援灾区,恢复生产,振兴经济,他们发挥了前所未有的作用,这种作用也是高度社会责任感的体现。

企业的社会责任越强,带来的正面溢出效果也越强,这种效果可以直接体现在民众对企业形象的认知和看法上。如2021年7月的河南水灾,引发鸿星尔克的崛起。在自己亏损的情况下,该企业豪捐5000万,这个品牌瞬间成为中国潮牌。且不论鸿星尔克产品与企业管理经营状况,在捐赠背后它改变了民众消费者对于这个企业的看法,曾一度上了头条与热搜排行榜,这给鸿星尔克的可持续发展添砖加瓦。相反,越战期间,美国一家公司因制造凝固汽油弹引发了美国民众抵触情绪,最终该公司股票纷纷被持有者抛售,导致这家公司几乎破产。

从国家层面,我国主张可持续发展,具有高度社会责任的企业也将获得更多来自国家的支持。如光伏产业,在国家支持下走出寒冬,迎来春天。所以,企业的社会责任是推动企业可持续发展的重要催化剂。

而在谈到企业社会责任投资时,马蔚华导师分析道“人类社会用资本去解决社会问题经历了多个投资阶段,从最初的道德投资,到社会责任投资,后提升为ESG(环境、社会、公司缩写)投资,再到影响力投资,最后实现可持续发展金融。一家成功的企业,在社会责任投资的基础上,应不断升级投资的内涵,如现在越来越多的企业在上市过程中加入了ESG考评,若达不到ESP要求,企业就无法上市。而在中国内地,未来对上市公司在ESG的考评上也将越发变得严格。”

“关于影响力投资,指的是一笔投资既有正面的财务汇报,同时还要有可量化的社会影响力,这个影响力包括企业对解决社会、对环境、对扶贫,对男女平等等问题作出的贡献。经济学认为经济有周期,每一次周期或波动会给企业带来巨大的挑战,而克服这种挑战的重要手段就是使经济效益和社会价值保持一致性,减少因经济周期或波动给企业造成的影响。从投资角度来看,这是一种非常先进的投资理念。”

“至于可持续发展目标(SDGs),是指通过金融手段消灭贫穷、饥饿等指标。经济发展、社会包括、生态保护是可持续发展的三大支柱,国家如此,企业亦是如此。在这样的大趋势背景下,新能源、交通、气候治理、等企业将获得更多的商业/投资机会。2019年,181家美国顶级公司首席执行官在华盛顿召开的美国商业组织商业圆桌会议上联合签署了《公司宗旨宣言书》。

《宣言》重新定义了公司运营的宗旨,宣称:股东利益不再是一个公司最重要的目标,公司的首要任务是创造一个更美好的社会。这是对未来商业发展趋势的预判,而现在,这种预判正在逐步实现。”

马蔚华导师另外提到:“根据我们做过的试验,能跑赢沪深股市300的,是一个叫义利99的指数,而组成这个指数的企业均是有经济效益,又给社会带来价值的企业,这说明在中国资本市场,义利兼顾,资本向善,商业向上已经是个大趋势。”

二、为什么要共同富裕

在谈到“共同富裕”问题时,马蔚华导师认为“共同富裕”是另一大发展趋势。他解释共同并非是平均主义,不是整齐划一的平均值,需分阶段逐步实现。当前我国贫富差距问题突出,存在于城乡差距,行业差距,家庭差距,地区差距等各个层面,之所以要实现共同富裕是为了避免因两极分化造成的民族矛盾,区域矛盾、阶级矛盾,中央和地方的矛盾,一旦出现此类问题,国家就会出问题。对企业家而言,若要把市场蛋糕做大,就要重视效率与公平兼顾的原则。一旦企业内部出现严重两极分化情况,那么企业也将来到崩溃的边缘。

“当前,美元的泛滥已是全世界共知的事,过多的流动性使穷人越穷,富人越富。很多人讲输在起跑线上,其实是输在了钱上。我们经历了改革开放初期阶段,正从吸引资本的状态向如何使用资本的状态转变,我看到很多投资人苦于找不到项目,而并非缺钱。缩小贫富差距可以有效拉动市场需求,市场需求的提升对企业而言可以带动生产。我国是一个人口大国,人均收入水平还不高,当人均收入达到一定水平后,居民的消费热情就会激发出来,就等于再打造了一个国际市场,形成良性的内循环。共同富裕的目的是拉动内需市场,把这个市场变成一个可持续的市场还得看消费主体。”

“在中国,房地产是扩大贫富差距的重要因素之一,在共同富裕的大趋势下,国家逐步出台各类政策,管理措施将进一步收紧,以保障房地产的长期可持续发展。这种趋势对房地产商而言,将迎来更大的挑战。”

在说到北交所的问题上,马蔚华导师认为其成立的时代背景便是共同富裕,这就是当下的时代主旋律。从某种角度上来说,北交所的存在是为了防止资本的垄断,助力中小企业融资。北交所服务于专精特新的企业,专精特新的企业就肯定得到市场的支持。

中小企业除了拿投资机构的钱,也有机会到北交所去融资,这里边既有机构,也有一定的散户,所以企业背后的投资人就很分散,分散的投资人无法拿捏企业的命门。所以,北交所的成立,既让中小企业有了新融资的渠道,也防止了少数资本对成长中的企业进行投资垄断。

在历史的浪潮、全球局势的变化、政治的风向中,越来越多的企业家们认识到,推动可持续发展是企业家的历史责任。掌握时代脉搏,了解可持续发展趋势,可以助力企业发展道路越走越宽。这里,企业家热爱中华的爱国情、创新创业的进取心、诚实守信的价值观、报效社会的责任感、胸怀全球的大视野将发挥更重要的作用。

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